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長引く低金利時代、老後資金2000万円問題、円安など将来に対する不安が多い中、
個人の資産形成について情報量は多いものの具体的に何をすればよいのか不明瞭な状況です。
年金はいくらもらえるのか、老後資金の不足額と準備方法、利率の良い貯蓄方法は何があるのか、
NISAやiDeCoに興味があるがよくわからない、NISA、iDeCoのメリット・デメリットを知りたい、
貯蓄に回すお金の余裕がない、そもそも何から手を付けていいのか分からない
多くの方が持たれている疑問や不安に専門のアドバイザーが個別に対応させていただきます。
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【貯蓄の無料相談サイト「ガーデン」の口コミ】40代 女性 主婦
●デメリット
日程調整がややスムーズでない
申し込みフォームに電話可能な時間帯を入力する箇所があったので、15:00〜16:00と入力しましたが、実際に電話がかかってきたのは17:00過ぎでした。
5歳の娘をお迎えに行く時間だったので電話に出られず、改めて待っていようと思っていたところ、メールが届きました。
そこには、⚪︎日までに電話で日程調整ができない場合、相談の手配はキャンセルする旨が書かれていました。
あわてて再度、電話可能な時間帯をメールしましたが、その後の電話もやはり時間外でした。
4度目で電話を受けることができ、無事に日程調整ができました。
日程が決まると、まずプランナーさんの会社からメールがあり、後日プランナーさんからメールが届きました。
ここまで一週間かかりました。
なぜ希望する時間帯に電話をくれないんだろうと、モヤモヤしてしまいました。
●メリット
初心者でもわかりやすい
担当のプランナーさんは、丁寧な言葉遣いが印象的な落ち着いた女性でした。
私は、老後資金について相談しました。
うちは夫の生命保険に未加入なので、途中で引き出し可能なNISAを勧められました。
iDecoは老後資金にはなるけれど、60歳まで引き出せないことがネックとのこと。
万が一のときに引き出せる、NISAのほうがいいだろうとのことでした。
NISAは毎月決まった金額を投資信託などで運用していく方法で、年間40万円と運用で得られた利益について、20年間非課税になる制度です。
画面共有をしてシミュレーションしていただけたので、お金の流れがイメージしやすかったです。
今5歳の娘が大学を卒業するころには、こんなに掛け金はいらないから、その分を貯蓄や他の保険にまわそう、と具体的なプランを立てることができました。
●こんな方におすすめ
『老後資金や現在の家計に漠然とした不安を持っていて、iDeCoやNISAなどの資産運用に興味のある方』
iDecoやNISAがわからなくても、丁寧に説明していただけます。
わかりやすい説明で安心です。
相談は無料で希望すれば次回の予約も取っていただけます。
オンラインでも対面でも可能です。
私は手軽なオンラインにしました。
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