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◆見直しラボの特徴◆
・保険ショップと同じく「保険代理店」が自社のための集客として展開。
金融機関としてコンプライアンスを重視しており、お客さまにご安心いただいているだけるよう努めております。
・ショップ型ではなく「訪問型」なのでご希望の場所にお伺い。
お客さまの利便性を考慮し、訪問サービスとしております。
小さなお子様のいるご家庭・外出が難しい・面倒だという方にも 申込をいただけるので、ショップ型よりもコロナ過の中では便利かもしれません。
◆相談の特徴◆
・全国約60拠点と訪問型保険代理店では最大級！
・約30社の取扱保険会社（他保険代理店と比べてもトップクラス）から、 お客さまにピッタリの保険をオーダーメイドできる。
・平均11.8年と競合他社（他保険代理店、他FP紹介サービス）の中では NO.1のベテランFP揃い！
・何度でも無料で相談できる。
・強引な勧誘は一切しません。
◆特徴◆
１.自社の相談サービスとなるため、競合他社のように、お客さまを選り好みしません。
２.訪問型の保険代理店では最大級の全国展開になるため、エリア未対応となる可能性が他社と比べ低いです。
◆利用者◆
【★女性／男性】20〜60代 結婚や出産など、様々なライフイベントを迎えた方には、 保険の加入や見直しをするタイミングかも。
◆オススメ◆
営業されるイメージがあるため遠慮されがちですが、 実際はそうではないという点が特徴です。
さらに、保険見直しを行う事で毎月の支払額が下がったりする可能性もあるため 家計や節約系のコンテンツとしても有益です。
【保険見直しラボの口コミ】40代 女性 主婦
●デメリット
①情報量が多すぎる
目を通す資料やメールが多く、負担に感じました。
事前のメールがプランナーさんからだけで3通。
相談後、保険商品の案内のメールが4通。
事前のメールの内容は、相談時に準備しておくもの(ねんきん定期便や保険証券)、当日の流れ、プランナーさんの情報などが記載されていました。
必要なものではありますが、わずらわしさを感じました。
相談後のメールには、相談時に提案された商品の他に、プランナーさんおすすめの商品など、数多くの保険商品のファイルが添付されていて、圧倒されてしまいました。
また60分の相談時間で4パターンの保険商品の説明を聞き、相談終了後は疲労してしまいました。
②投資の予備知識がないと難しい
プランナーさんからは、“投資信託で資産運用をする積み立て型の個人年金保険”の提案がありました。
「利回り」「投資信託」「分配金」「年間収益率」「外貨建て」など、投資に関する基礎的な言葉の意味を知らないと、話を理解するのは難しいのではと思いました。
私の場合、投資の知識は基礎的な用語がわかる程度ありますが、それでも理解するのに頭をフル回転しなければなりませんでした。
●メリット
①画面共有で内容がイメージできる
保険で資産運用した場合、具体的にどの時点でいくらになるのか、シュミレーションした表を画面共有して説明してくださいました。
「利回り4％」と言われてもピンとこないですが、表を見れば「娘が小学校卒業くらいには掛け金より受け取る額がプラスになるな」というのがわかりました。
②相談は何度でも無料
別の日に再度アポイントを取ることが可能で、相談は何度でも無料です。
希望があれば、その場で次回の予約を取ることもできます。
また、オンラインと訪問、どちらかを選ぶことができます。
私は手軽なオンラインを選びました。
●オンライン無料相談の様子
①日程調整はスムーズ
Webサイトにある申し込みページに、名前・住所・電話番号・職業・家族構成などを入力します。入力は1ページで完了できます。
その後、電話があり日程調整をします。
日程が決まると、担当プランナーさんからメールが届きます。
私は申し込んだ翌日に、日程と担当プランナーさんが決まりました。
非常にスムーズで、プランナーさんも早期にわかり、安心して相談当日を迎えることができました。
②どんどん質問できる
担当プランナーさんはフリーランスのファイナンシャルプランナーで、明るく頼れる男性でした。
私は60分の相談時間で切り上げましたが、「希望すれば90分でも120分でも付き合いますよ」と言ってくださいました。
なんでも質問できる雰囲気で、納得するまでお話を伺うことができました。
●こんな方におすすめ
『各種保険への加入・見直しを考えている方』
かつ
『投資による資産運用に興味のある方』
強引な営業は一切ないので、じっくり検討できると思います。
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